“充值加油卡享受7-8折优惠，充7000元返1万元。”一款名为“加油省车主”的APP出现在部分手机应用商城中，既能充值加油卡，还另有30%左右的收益，让不少人为之心动。

这款APP背后的经营者赵某甲、赵某乙，利用高额返利的方式变相非法募集资金逾1000万元，并通过对公账户“公转私”洗钱。日前，浦东新区检察院以涉嫌集资诈骗罪、洗钱罪对二人提起公诉。

图片来源：东方IC

接手老乡的空壳公司

“我初中文化，在经营A公司前是一个渔民，从来没有做过投资管理、电商经营的经历……”在审查过程中，犯罪嫌疑人赵某甲接受检察官提审，供述了自己如何踏上一人犯两罪的不归路。

2022年8月，赵某甲做海鲜生意亏损，欠了一些债务，恰巧这时老乡赵某乙向他介绍了一个赚钱的门道——只要赵某甲接手A公司，能拿到80万元的现金，A公司还能源源不断地生钱。A公司主营一款名为“加油省车主”的APP，在不同的手机应用商城投放广告，吸引用户下载APP并注册账号，绑定个人加油卡，购买优惠套餐一次性支付费用后分期获得充值返利。A公司靠收取客户的预充值款盈利，除此之外并无任何有盈利能力的投资项目，是一个空壳公司。

此前，A公司由赵某乙经营，赵某甲接手时，从赵某乙手中拿到了A公司对公账户80万元的余额，同时也承接了数百万元的未兑付金额。如何补上未兑付的窟窿？彼时的赵某甲并不在意，他已被金钱蒙蔽了双眼，只看到了可以为己所用的80万元现金。

利用“公转私”疯狂捞金

为防范不法分子利用对公账户洗钱，对公账户转私人账户的频繁、大额交易被列入银行重点监控，一旦超过限额将引发银行预警。

为逃避监管，掩饰、隐瞒非法募得资金的来源和性质，赵某乙经营A公司期间，利用自己控制经营的B公司对公账户作为过渡，将A公司APP平台收到的大部分客户预充值资金先转入B公司对公账户，随后立即由B公司账户转入其私人账户，并提成现金后挥霍使用。赵某甲接手公司后，则依样画瓢，延续了这种洗钱操作。

客户的预存款都流进了赵某甲和赵某乙二人的腰包，分期返利的承诺自然无法兑现，资金窟窿越来越大，当客户发现上当受骗后，终于案发。

经审查查明，2022年8月至2022年10月，赵某乙控制经营A公司期间，未经国家相关部门批准，通过“加油省车主”APP公开宣传，允诺固定收益，向不特定社会公众销售现金充值产品，变相非法募集资金400余万元，至案发未兑付本金200余万元，经由A、B公司对公银行账户转入其本人名下的银行账户400余万元，并从中取现100余万元。

2022年10月至2023年1月，赵某甲控制经营A公司期间，采用赵某乙同种方式，变相非法募集资金700余万元，至案发未兑付本金600余万元，经由A、B公司对公银行账户转入其本人名下的银行账户600余万元，并从中取现300余万元。

检察官提醒：

要通过正规加油站或官方线上渠道等正常途径购买或充值加油卡，对于折扣过大、高额返充返利的预付加油卡，要格外提高警惕，因为这不符合成品油市场规律，切莫因贪图小利而陷入庞氏骗局。

新民晚报记者 郭剑烽 通讯员 王畅


                                        
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